隨著“一帶一路”倡議的深入實(shí)施及國際市場的不斷拓展，企業(yè)對資金管理效率、風(fēng)險控制能力及全球資源配置能力的要求日益提升，尤其是作為國民經(jīng)濟(jì)的支柱與領(lǐng)航者的中央企業(yè)及大型集團(tuán)，在全球化經(jīng)濟(jì)浪潮背景下，傳統(tǒng)的財務(wù)管理模式已難以滿足當(dāng)前復(fù)雜多變的經(jīng)營環(huán)境。
在此背景下，司庫管理體系的構(gòu)建與優(yōu)化，特別是從銀企直聯(lián)向司庫直聯(lián)的飛躍，成為企業(yè)建設(shè)世界一流司庫管理體系的必由之路。面對復(fù)雜多變的經(jīng)營環(huán)境，領(lǐng)先企業(yè)正積極擁抱變革，利用各類司庫科技服務(wù)等先進(jìn)管理工具，不斷優(yōu)化財務(wù)管理流程，提升資金管理效率與風(fēng)險控制能力。
用友深耕司庫領(lǐng)域24年，已服務(wù)超過上萬家大型集團(tuán)高端客群，直連境內(nèi)銀行2500+家、境外銀行500+家、覆蓋125+國家/地區(qū)，成為企業(yè)司庫建設(shè)的重要支撐。用友作為企業(yè)服務(wù)的領(lǐng)軍企業(yè)，通過與全球主流金融機(jī)構(gòu)及非金融機(jī)構(gòu)的強(qiáng)強(qiáng)合作，率先將“銀企直聯(lián)”升級到“司庫直聯(lián)”，并重磅發(fā)布全球司庫建設(shè)利器-用友BIP銀企聯(lián)9.0，為中央企業(yè)及大型集團(tuán)對標(biāo)世界一流司庫體系提供了強(qiáng)有力的支持。
政策高水準(zhǔn)引領(lǐng)
境內(nèi)外直聯(lián)率要求再上新臺階
自2022年起，國務(wù)院國資委密集發(fā)布了一系列關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)的政策文件，包括《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》（簡稱“1號文件”）、《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見》等。各省級國資委也紛紛響應(yīng)，出臺相應(yīng)政策文件，積極推動、監(jiān)管企業(yè)建設(shè)司庫體系。
（圖片來源：國務(wù)院國資委信息發(fā)布）
司庫建設(shè)的目標(biāo)可以概括為“資金運(yùn)營管理規(guī)范高效、金融資源管理精益有效、資金風(fēng)險管控嚴(yán)格合規(guī)、戰(zhàn)略決策支持可靠有力”。具體而言，就是要建立一個集資金運(yùn)營、資源管理、風(fēng)險控制、戰(zhàn)略決策于一體的綜合司庫體系，確保企業(yè)資金管理的每一個環(huán)節(jié)都達(dá)到最優(yōu)狀態(tài)。
要建設(shè)“智能友好、穿透可視、功能強(qiáng)大、安全可靠”的司庫系統(tǒng)，那么首要的前提就是提高賬戶直聯(lián)率。
過去，銀企直聯(lián)作為企業(yè)財資管理的重要工具，主要聚焦于與銀行的直接連接，實(shí)現(xiàn)了資金結(jié)算、賬戶查詢及票據(jù)管理等功能的高效自動化。然而，隨著企業(yè)業(yè)務(wù)的多元化和國際化，這種單一維度的連接模式逐漸顯露出其局限性。一方面，它難以滿足企業(yè)全球化運(yùn)營中復(fù)雜的資金管理需求，如跨幣種、跨國界的資金調(diào)撥與監(jiān)控；另一方面，面對日益豐富的金融產(chǎn)品和服務(wù)，銀企直聯(lián)在功能覆蓋上顯得力不從心，限制了企業(yè)金融資源的優(yōu)化配置和風(fēng)險管理能力。
鑒于央國企和大型企業(yè)對國民經(jīng)濟(jì)的重大影響及其在國際市場上的不斷拓展，這里"銀企直聯(lián)率"就不應(yīng)該僅僅局限于與國內(nèi)開戶銀行的直聯(lián)，而要將直聯(lián)對象擴(kuò)展至全球，包括境內(nèi)外銀行及非銀機(jī)構(gòu)，如保險、券商、擔(dān)保公司、票交所、國際匯款公司、全球支付結(jié)算公司等。這種擴(kuò)展才能使司庫建設(shè)能夠覆蓋企業(yè)資金管理的各個方面，實(shí)現(xiàn)全球范圍內(nèi)的資金集中管理、風(fēng)險控制和資源配置；才能建設(shè)管理范疇更加廣泛、深度也更縱深的全面、集中、統(tǒng)一、規(guī)范的全球司庫管理體系。
從50+到500+
金融機(jī)構(gòu)供給服務(wù)再突破
傳統(tǒng)的銀企直聯(lián)服務(wù)主要側(cè)重于企業(yè)與銀行之間的直接聯(lián)接，關(guān)注于企業(yè)與銀行之間的日常資金管理需求，通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)銀行和企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)對接，為企業(yè)的基本資金管理提供便利和效率提升。
企業(yè)通過內(nèi)部系統(tǒng)（如財務(wù)系統(tǒng)或資金管理系統(tǒng)等）即可直接對其銀行賬戶和資金進(jìn)行管理和調(diào)動，完成查詢、轉(zhuǎn)賬、代發(fā)和資金歸集等業(yè)務(wù)操作。雖然也提高了企業(yè)的資金管理效率，但往往局限于少數(shù)幾家大型銀行，且接口數(shù)量有限，主要聚焦于結(jié)算、查詢和票據(jù)處理等領(lǐng)域，其管理范疇和深度相對有限，難以滿足企業(yè)日益增長的多元化、國際化需求。
其實(shí)隨著司庫管理體系建設(shè)的深入推進(jìn)，主流金融機(jī)構(gòu)也在積極響應(yīng)，紛紛加大對企業(yè)金融服務(wù)的直聯(lián)供給力度。
司庫建設(shè)離不開金融機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)及外部金融數(shù)據(jù)的支撐，司庫直聯(lián)的數(shù)量、質(zhì)量也就決定司庫建設(shè)的廣度、深度。
而用友BIP銀企聯(lián)9.0正是基于多年的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)開發(fā)，不斷進(jìn)行技術(shù)升級與生態(tài)構(gòu)建，以“司庫直聯(lián)”實(shí)現(xiàn)了與生態(tài)伙伴的在縱深度上的廣泛連接，在服務(wù)上更是實(shí)現(xiàn)了從50+到500+的飛躍，極大地豐富了企業(yè)的司庫直聯(lián)資源池，拓展了服務(wù)邊界。
司庫直聯(lián)，作為銀企直聯(lián)的升級版，不僅僅局限于與銀行的連接，而是將連接范圍擴(kuò)展至保險、券商、擔(dān)保公司、基金、票交所、境外金融機(jī)構(gòu)、第三方支付公司、海外匯款公司、供應(yīng)鏈金融平臺乃至金融市場信息提供商（如路透、彭博）等多類金融機(jī)構(gòu)和服務(wù)平臺。
相較于銀企直聯(lián)，司庫直聯(lián)的應(yīng)用場景更加廣泛，它不僅適用于跨國企業(yè)和大型集團(tuán)企業(yè)的全球資金管理需求，同時也適用成長型企業(yè)在資金管理上的優(yōu)化升級。通過司庫直聯(lián)系統(tǒng)，企業(yè)可以構(gòu)建全面、集中、統(tǒng)一、規(guī)范的全球資金管理體系，為企業(yè)的戰(zhàn)略決策提供有力支持。司庫直聯(lián)的戰(zhàn)略目標(biāo)在于提升企業(yè)的資金管理水平和競爭力，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
從50+到500+，不僅僅代表著服務(wù)的倍增，更體現(xiàn)了用友對于助力中國企業(yè)建設(shè)世界一流司庫的決心和毅力。通過用友BIP銀企聯(lián)9.0，將用友BIP沉淀的接口服務(wù)能力、異構(gòu)系統(tǒng)連接能力與生態(tài)伙伴前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)連接，在特定的垂直精專的行業(yè)或方向上，與生態(tài)伙伴一起快速形成完整的端到端解決方案，共同打造行業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐，服務(wù)千行百業(yè)客戶的數(shù)智化業(yè)務(wù)場景和司庫體系建設(shè)。
從財資管理到全球司庫
科技企業(yè)產(chǎn)品再迭代
用友作為企業(yè)服務(wù)領(lǐng)域的佼佼者，在資金管理領(lǐng)域深耕多年，積累了豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)與技術(shù)積累。此次推出的用友BIP銀企聯(lián)9.0，是其從財資管理向全球司庫管理全面轉(zhuǎn)型的重要標(biāo)志。該產(chǎn)品不僅繼承了用友在財資管理領(lǐng)域的深厚底蘊(yùn)，更在全球司庫建設(shè)的智能化、自動化、全球化等方面實(shí)現(xiàn)了重大突破。
用友BIP銀企聯(lián)9.0通過云計算和AI技術(shù)，通過高度集成化的接口和強(qiáng)大的數(shù)據(jù)處理能力，以直聯(lián)/非直聯(lián)模式實(shí)現(xiàn)全球賬戶可視。企業(yè)可以實(shí)時掌握跨國家、跨時區(qū)、多語音、多賬戶的資金流動情況，包括資金流入、流出、余額、預(yù)測等，為管理層提供直觀、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)支持。這種實(shí)時、動態(tài)的資金監(jiān)控能力，有助于企業(yè)及時調(diào)整資金策略，優(yōu)化資源配置。
企業(yè)可以通過用友BIP銀企聯(lián)9.0的海內(nèi)外兩大數(shù)據(jù)節(jié)點(diǎn)，與全球千家銀行及全球支付機(jī)構(gòu)建立直聯(lián)關(guān)系，覆蓋全球主要經(jīng)濟(jì)體和貨幣種類，實(shí)現(xiàn)跨國界、跨銀行、跨地區(qū)的全球采購結(jié)算、全球收款結(jié)算、外匯兌換等服務(wù)，支持多種結(jié)算方式，包括境內(nèi)人民幣結(jié)算、跨境外幣結(jié)算、境外外幣結(jié)算、異幣種支付結(jié)算等，滿足了企業(yè)多樣化的結(jié)算需求。在企業(yè)跨境支付或境外支付時，為企業(yè)提供全球領(lǐng)先的支付風(fēng)險識別服務(wù)，大幅降低企業(yè)跨境支付或境外支付的欺詐風(fēng)險、洗錢風(fēng)險、制裁風(fēng)險等，并提供自動校驗(yàn)和補(bǔ)全SWIFT/BIC信息和IBAN自動校驗(yàn)，全面提升客戶支付體驗(yàn)和支付成功率。銀企聯(lián)9.0為企業(yè)提供境內(nèi)和境外兩個數(shù)據(jù)節(jié)點(diǎn)，解決企業(yè)提供境內(nèi)支付、跨境支付和境外支付的基礎(chǔ)網(wǎng)絡(luò)設(shè)施的困擾。同時，平臺還提供全面的銀企自動對賬、銀行電子回單、銀行電子對賬單全生命周期管理，確保資金結(jié)算的準(zhǔn)確性和安全性。
針對跨國企業(yè)需求，用友BIP銀企聯(lián)9.0提供全球發(fā)薪功能。跨國企業(yè)根據(jù)不同國家和地區(qū)的法律法規(guī)，自動計算員工薪資、稅金、社保等費(fèi)用，并通過直聯(lián)銀行實(shí)現(xiàn)跨國家、跨地區(qū)的全球范圍內(nèi)的工資發(fā)放，支持多種貨幣和支付方式，可實(shí)現(xiàn)境內(nèi)發(fā)薪、跨境發(fā)薪、境外發(fā)薪、外籍人員發(fā)薪等，同時，與海外人力服務(wù)機(jī)構(gòu)合作，全面支持中資企業(yè)境外發(fā)薪的合規(guī)合法，大大簡化發(fā)薪流程，降低人力成本。
通過全球歸集功能，企業(yè)可以在合規(guī)的前提下，允許企業(yè)設(shè)定資金歸集規(guī)則，將其在全球范圍內(nèi)的資金集中到一個或多個賬戶中，實(shí)現(xiàn)資金的統(tǒng)一管理和調(diào)度。這不僅提高了資金使用效率，還有助于降低融資成本。用友BIP銀企聯(lián)9.0支持自動歸集、手動歸集、信息歸集等多種歸集方式和策略，企業(yè)可以根據(jù)自身需求靈活選擇。同時，平臺還提供全面的資金監(jiān)控和預(yù)警功能，確保歸集資金的安全性和可控性。
通過司庫直聯(lián)提供的全球收款服務(wù)，企業(yè)可以與全球支付網(wǎng)絡(luò)、全球商業(yè)銀行、全球支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等建立直聯(lián)關(guān)系，在線實(shí)時接收和管理來自全球各地的款項(xiàng)，包括銀行間跨境匯款、線上或線下信用卡支付、境內(nèi)外第三方支付等多種收款方式，并聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)高效完成貨幣自動兌換、賬單收款、靈活分賬、自動對賬、資金入賬等全流程，大大簡化跨境收款的復(fù)雜性和時間成本，助力企業(yè)拓展海外市場和客戶資源，加快資金回籠速度，提高資金使用效率；同時降低匯率風(fēng)險，保障財務(wù)安全。
通過司庫直聯(lián)，企業(yè)可以與票據(jù)交易所、銀行等金融機(jī)構(gòu)建立直聯(lián)關(guān)系，確保電子匯票的安全、高效流轉(zhuǎn)。在線對各類銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票、財務(wù)公司財務(wù)票據(jù)進(jìn)行管控，全面擁抱并支持“新一代票據(jù)”，支持企業(yè)在線進(jìn)行票據(jù)的簽發(fā)、背書、貼現(xiàn)、簽收、流轉(zhuǎn)信息查詢、風(fēng)險預(yù)警等票據(jù)全生命周期的管控。為了更好的為企業(yè)提供電子票據(jù)服務(wù)，司庫直聯(lián)也全面接入了主流銀行的票據(jù)池產(chǎn)品，便于企業(yè)將電子票據(jù)入池進(jìn)行質(zhì)押、池內(nèi)開票等。同時，也為企業(yè)提供銀行資產(chǎn)池直聯(lián)服務(wù)，企業(yè)可以將大額存單、結(jié)構(gòu)性存款、承兌匯票等金融資產(chǎn)入池，質(zhì)押、融資等，全面盤活企業(yè)金融資產(chǎn)，大幅提升企業(yè)資金流動性。
企業(yè)可以全面在線國內(nèi)信用證、國際信用證直聯(lián)銀行進(jìn)行管理，支持企業(yè)通過用友BIP銀企聯(lián)9.0與主流銀行完成在線開證、承兌、交單、撤證、來證等全生命管控，實(shí)現(xiàn)信用證的快速開立和傳輸，實(shí)現(xiàn)信用證業(yè)務(wù)的電子化、自動化處理，從而提高交易效率和安全性。
依托司庫直聯(lián)，企業(yè)可以全面在線與銀行金融機(jī)構(gòu)、保險公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行電子保函的在線申請、開立、驗(yàn)真和全面管控。根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)場景，提供投標(biāo)電子保函、履約電子保函、預(yù)付款電子保函、工程質(zhì)量電子保函、關(guān)稅電子保函、農(nóng)民工工資支付電子保函等品種，顯著降低保函業(yè)務(wù)的操作成本和風(fēng)險，提高保函的流轉(zhuǎn)速度和認(rèn)可度，為企業(yè)融資和投標(biāo)提供有力支持。
9、直聯(lián)供應(yīng)鏈金融服務(wù)
通過用友BIP銀企聯(lián)9.0，將銀行金融機(jī)構(gòu)或供應(yīng)鏈金融平臺與司庫系統(tǒng)或核心企業(yè)的采購平臺無縫打通，實(shí)現(xiàn)自動將貿(mào)易背景材料上傳供應(yīng)鏈金融平臺，并支持在線開立供應(yīng)鏈票據(jù)或電子債權(quán)憑證，供應(yīng)商也可以通過直聯(lián)在線進(jìn)行應(yīng)收賬款融資申請或持有到期兌付。通過供應(yīng)鏈金融平臺的直聯(lián)服務(wù)，核心企業(yè)大幅提升了支付效率，供應(yīng)商也可以獲得更加便捷的融資渠道，有助于緩解供應(yīng)商企業(yè)融資難、融資貴的問題。這一模式通過構(gòu)建良好的供應(yīng)鏈金融生態(tài)體系，可以促進(jìn)整個產(chǎn)業(yè)生態(tài)的健康發(fā)展，鏈上企業(yè)也可以實(shí)現(xiàn)資源共享、優(yōu)勢互補(bǔ)和互利共贏。
用友BIP銀企聯(lián)9.0與銀行金融機(jī)構(gòu)合作，為企業(yè)提供多樣化的存款和理財服務(wù)，提供在線定活互轉(zhuǎn)、通知存款、結(jié)構(gòu)性存款、銀行理財產(chǎn)品查詢、申購、贖回等。企業(yè)可以根據(jù)自身需求選擇合適的理財產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。平臺提供全面的產(chǎn)品信息和風(fēng)險評估功能，幫助企業(yè)做出更加明智的投資決策。同時，平臺還支持在線申購、贖回和查詢等操作，提高了投資理財?shù)谋憬菪院托省?br/>
企業(yè)可以通過銀企聯(lián)9.0與全球銀行、投資機(jī)構(gòu)等進(jìn)行直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)在線流動貸款融資申請、超短融、企業(yè)債、公司債、福費(fèi)廷、授信額度查詢、貸款明細(xì)查詢、貸款合同查詢等服務(wù)，大大提高了融資效率。通過與多家銀行和金融機(jī)構(gòu)建立了緊密的合作關(guān)系，為企業(yè)提供了包含傳統(tǒng)融資、科創(chuàng)融資、特色融資在內(nèi)的多樣化的融資產(chǎn)品和優(yōu)惠條件。
借助用友BIP銀企聯(lián)9.0，企業(yè)可以與債券承銷機(jī)構(gòu)建立直聯(lián)，企業(yè)可以在一個系統(tǒng)內(nèi)完成企業(yè)債券的在線發(fā)行申請、變更申請、進(jìn)度查詢、額度查詢等，并將企業(yè)債券作為金融資產(chǎn)進(jìn)行全面管控，不僅降低了債券發(fā)行的成本和門檻，也提高了債券市場的流動性和透明度，為企業(yè)融資提供了更多元化的渠道。
財司直連實(shí)現(xiàn)了企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財務(wù)公司與各成員單位之間的直接聯(lián)接，實(shí)現(xiàn)資金、信息、業(yè)務(wù)等方面的實(shí)時交互和共享，使得資金可以在集團(tuán)內(nèi)部高效、快速地流動。通過財司直連，企業(yè)可以實(shí)時掌握集團(tuán)內(nèi)部各成員單位的資金狀況，實(shí)現(xiàn)資金的統(tǒng)一調(diào)度和配置。這也有助于企業(yè)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和市場變化，靈活調(diào)整資金策略，確保資金的安全性和流動性。
金融市場功能提供全球金融市場的實(shí)時行情、交易數(shù)據(jù)、新聞資訊等全面信息，幫助企業(yè)把握市場動態(tài)，制定投資策略。通過直聯(lián)全球金融市場數(shù)據(jù)提供商和交易平臺，包括宏觀經(jīng)濟(jì)的貨幣供應(yīng)量、貨幣政策工具、社融規(guī)模等，并提供人民幣存款利率、貸款利率、匯率中間價及主流銀行的定活利率、即期匯率、遠(yuǎn)期匯率等各類金融產(chǎn)品的實(shí)時信息和歷史數(shù)據(jù)。這有助于企業(yè)及時了解當(dāng)前市場動態(tài)和歷史走勢，提高企業(yè)對金融市場的敏感度和洞察力，為投資決策提供有力支持。
15、直聯(lián)風(fēng)險服務(wù)
通過先進(jìn)的風(fēng)險評估模型和預(yù)警機(jī)制，用友BIP銀企聯(lián)9.0能夠?qū)崟r監(jiān)測企業(yè)面臨的六類金融風(fēng)險，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險和法律合規(guī)風(fēng)險等。尤其對債券市場、外匯市場、大宗市場、期權(quán)市場、期貨市場及其他金融衍生品市場的風(fēng)險信息獲取和評估，幫助企業(yè)實(shí)時獲取風(fēng)險信息，評估風(fēng)險敞口，并制定應(yīng)對策略。同時，平臺還提供全面的合規(guī)性檢查和管理功能，確保企業(yè)的財務(wù)活動符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。
從優(yōu)秀到卓越
領(lǐng)先企業(yè)迎難新突破
對于眾多中央企業(yè)及大型集團(tuán)而言，用友BIP銀企聯(lián)9.0的發(fā)布無疑是一劑強(qiáng)心針。它不僅為企業(yè)提供了先進(jìn)的司庫管理工具，更為企業(yè)向世界一流司庫管理水平邁進(jìn)提供了強(qiáng)有力的支持。
從“銀企直聯(lián)”到“司庫直聯(lián)”，用友BIP銀企聯(lián)9.0的發(fā)布，不僅是一次技術(shù)上的飛躍，更是企業(yè)司庫建設(shè)理念和模式的一次深刻變革，標(biāo)志著中國企業(yè)在司庫建設(shè)領(lǐng)域取得重大突破，更為企業(yè)邁向世界一流司庫管理水平提供了堅實(shí)的技術(shù)支撐與生態(tài)保障，讓資金全球可視、資源全球歸集、交易全球?qū)崟r、數(shù)據(jù)全球互通，助力中央企業(yè)/大型集團(tuán)在全球化經(jīng)濟(jì)浪潮中乘風(fēng)破浪、穩(wěn)健前行！
產(chǎn)品大型企業(yè)成長型企業(yè)
4006-600-577
